Le Private Banker

Le Private Banker est un conseiller en planification globale de patrimoine qui est en mesure :

  • d'identifier les objectifs, les besoins et les priorités du client en dressant un inventaire lors d'un entretien;
  • d'analyser les situations des revenus et du patrimoine du client et de les confronter avec ses souhaits et ses besoins, actuels et futurs;
  • d'élaborer une planification patrimoniale globale en se servant de l'éventail d'instruments financiers, fiscaux, juridiques ou des techniques d'assurances;
  • de conseiller les clients en ce qui concerne la structuration des revenus et du patrimoine, à l'aide de cette planification patrimoniale globale.

Le Conseiller - Private Banker abordera tôt ou tard les questions ci-dessous avec ses clients.

  • Quelles seraient les incidences du décès d’un des conjoints ?
  • Faut-il modifier le régime matrimonial ?
  • Comment préparer une donation, un partage ?
  • Quelles sont les conséquences d’un acte, d’un contrat ?
  • Quels arguments développer dans un litige (avec son locataire, son propriétaire, le fisc) ?
  • Comment organiser sa succession ?
  • Comment rédiger un testament ?
  • Comment avantager un enfant en difficultés ?
  • Comment diminuer les droits de succession ?
  • Faut-il maintenir une indivision ?
  • Faut-il faire une donation au dernier des survivants ?
  • Faut-il vendre tel ou tel élément du patrimoine?